近期，阿里聯合創始人家族辦公室---藍池資本董事總經理李立明對話瑞銀財富管理，探討家族辦公室如何幫助企業保障財富及家族文化世代相傳。以下文字轉載自12月瑞士銀行財富管理部與李立明的訪談視頻。

近年隨著亞洲家族的財富急速增長，很多家族開始面對不同的企業傳承危機。由第一代財富轉移到第二代，有百分之七十的家族會失去了家族資產的控制權和家族和諧。

到底百年家族企業是如何打造的呢？他們的成功秘訣又是什麼呢？

百年企業明白，要做到真正的家族傳承，除了財富保存之外，還需要有周詳的家族治理架構和長遠的財富傳承規劃，確保百年家族企業和家族文化可以世代相傳。

Q1、家族辦公室如何協助百年企業保障財富並蓬勃發展？

家族辦公室是一個專門為超高淨值家族定制的私人辦公室。除了可以有制度化管理家族財富，為家族定制傳承規劃，也可以處理家族其他事務，包括維持家族和諧，下一代培訓，以及推動慈善事業等。很多百年企業都經過一個漫長的過程，尋找出適合自己的家族辦公室商業運作模式。

那麼要建立一個完善的家族辦公室需要哪些考慮？我們一般建議家族先去瞭解家族各成員的需求，然後定制家族辦公室的功能，同時需要考慮設立家族辦公室的地點與架構，法律及稅務規劃方面的考慮，投資方向，包括投資策略，資產類別，和投資團隊組建，以及慈善業務計畫，下一代培訓等等。

我們榮幸有阿里巴巴聯合創始人兼副主席的家族辦公室---藍池資本 Blue Pool Capital與我們分享他們在設立家族辦公室當中的一些點滴。

Q2、設立家族辦公室的考慮因素？

我覺得主要有三點，可能就是地點方面比較重要，這是因為我們立足於中國嘛。所以香港是一個非常好的地方。然後在整個法制管理上，香港也是當然我們覺得是全球最好的地方。

然後人這裏的資金流動性也很好，當然最重要的可能就是人才這方面。我覺得香港有足夠的人才，有很多金融管理這方面的人才，那我們才在這裏建立我們的團隊。我們找到很多好的人才，這方面對我們來說是非常重要的。

Q3、亞洲的家族辦公室跟歐美的有什麼分別？

我覺得，總結一下，其實每個家族辦公室都是不一樣的。因為每個家族辦公室都是跟它自己的主要的財富供應人的要求所設計的，如說我們現在三個地方發覺在美國、歐洲和亞洲來看的話，最大的分別其實就是經驗很不同。

在歐洲，因為家族辦公室其實已經比較根深蒂固了，大概有四、五代的人在做這種事情，已經到第五代的在做這種事情。在美國還是比較新，可能第二代第三代。在中國就更不用說了，這個才剛剛開始，大部分我們現在看到的其實都是第一代的創始人在做這樣的事情。所以這個是非常不一樣的。

還有呢就是其實也挺極端的大小都很不一樣。我們見過最少的只有兩個人，在德國的一個家族辦公室。這兩個人把所有錢都投到基金上，然後當基金有回報的時候，就去把錢派出去，派到家族的人員那裏去。就只有兩個人在做這樣的事情。還有，在瑞士有一個家族辦公室，大概有140個人左右。他們做的都是管理實業，他們下麵有四個實業公司，然後這個家族辦公室的CEO（行政總裁)，其實就是這四間公司的CEO(行政總裁)。他們管的就是業務，實際上的東西。

所以，大家都非常不一樣。在中間，我們看到比較多的是大概是10個人到30個人之間的這種家族辦公室，那是負責管理，大部分來講還是投資在私募或者是在股票上的投資，那我們自己做完這些研究以後，還是按照我們自己的要求去做最後的設立，我們怎樣去投資，大概投多少，投哪些地方，這些地方都是按照我們自己的策略和要求去做。

Q4、對年輕企業家設立家族辦公室的建議？

我覺得還是三點吧，我覺得第一點還是需要，首先要知道自己想要什麼，就是建立這個辦公室到底為了什麼，是為了財富？是為了家族以後的一些管理？還是為了自己的一些夢想說要做慈善還是什麼。我覺得這個要先梳理清楚。很多人心目中有一個理想，但是真的要做下來要把它寫在紙上面呢，其實並不是那麼容易的。這個是要花一點時間去想一想。

第二呢，可能就是要在結構上也要想清楚，就是在哪里建立，跟他自己的情況，因為很多人有公司，在國內有公司，他在海外設立家族辦公室行不行？可能有時候不是那麼方便，有些人可能是非常意去海外做的。所以這個東西要，我覺得第二步要想清楚。

然後第三步可能也是最重要的就是，要找到合適的人選。因為現在國外基本上都是專業的人士來管，我覺得中國現在很多人在掙紮，就是要找信任的人還是要找有能力的人。這個其實很難找到兩面都有，所以我覺得在香港其實人才比較充足。但是最重要的找到一個，希望最好是你能夠信任的人，但是也有經驗去幫你管理這些東西。

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